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　　对于普通人而言，比特币挖矿是一项高风险高回报投资，但在委内瑞拉，却成了一项事关吃饭生计的大事。 　　成千上万的委内瑞拉人偷偷挖掘数字加密货币，他们中许多人冒着入狱的风险“挖矿”，只是为了换家人一顿饱饭。 　　坐拥庞大的石油储备，委内瑞拉曾经是南美最富裕的国家。能源价格崩溃，经济危机爆发，现在这个国家几乎陷入了一场“内战”。 　　委内瑞拉现在是全球债务率最高的国家，GDP暴跌，食品药物等必需品短缺，人民甚至要囤积牙膏、厕纸。还有报道称，饥饿的委内瑞拉人把动物园里的狮子、豹子煮了吃。 　　委内瑞拉还保持着全球最高的通胀率纪录。 　　IMF预计委内瑞拉玻利瓦尔今年通胀率将达1100%。如果按照黑市计算，2012年以来玻利瓦尔价值跌去了99.4%。 　　正是在这个背景下，数字货币成为了委内瑞拉人的救命稻草。 　　去中心的比特币、以太币价格不受政府控制，全球通行，其价格也与挖矿地本身经济状况无关，正是这一点导致大量委内瑞拉人转向地下挖矿。 　　挖矿者中还有政府公务员。一个居住在加拉加斯郊区的29岁孩子爸爸对CNBC称，政府每月43美元的收入，无法让自己和他的女儿吃饱。 　　他必须用“政府办公室电脑挖矿”。 　　这个化名“brother”的人说， 　　“因为我的女儿，我必须承担风险，我必须为她做这件事。” 　　现在他已辞去公职专职挖矿。而brother的故事是委内瑞拉挖矿界普遍现象。 　　一个化名"Andrea Perez”的委内瑞拉人说自己同时打三份工，挖矿带来了80%的收入，相当于每月120美元。 　　“对于我来说，比特币是在这个动荡社会中，喂饱自己女儿的唯一办法。” 　　“你只要挖到一个数字货币，就能填饱一家人的肚子”。 　　由于生活必需品极度短缺，Perez从比特币交易网站purse.io.网购日用品，包括肥皂、洗发露、除臭剂。还有人通过这个网站购买胰岛素等救命的药品。 　　Purse.io.位于美国迈阿密，交易完成后海运发货运往委内瑞拉。 　　猫鼠游戏 　　在委内瑞拉“挖矿”被视为违法，警察搜捕地下矿工，如果获罪将被判入狱数年。 　　据当地媒体报导，2006年6月，一对名为Joel Padron和Jose Perales矿工被捕，罪名是涉嫌盗窃国家能源，以及藏有违禁品。 　　自此以后，由于挖矿被捕的人数持续上升。对此，委内瑞拉警方回应称这些嫌疑人“涉嫌偷盗国家资源罪”。 　　矿工们认为，政府此举是害怕由于人民使用比特币，导致玻利瓦尔贬值加剧，并打击本已异常严重的资本外逃。 　　有人在Reddit发帖称： 　　“矿工们被判入狱，被指控犯有恐怖主义，洗钱，电脑犯罪等诸多罪行，这里一切变得疯狂，我真不想把我的性命搭进去。” 　　化名"Tego Sanchez”的人称，他花了自己所有的钱买了矿机，现在80%的收入来自挖矿，每天大概能赚20美元。 　　当他看到自己的朋友被安全局带走后，自己每天都生活在恐惧中。 　　委内瑞拉政府大幅补贴电力行业，使得该国电费极低，这使挖矿在委内瑞拉有获利空间。 　　现在，委内瑞拉警方监控用电量，如果锁定某户用电长期超标，就会进行突击检查。 　　“Brother”说现在他不但隐藏自己的网络ID，同时还要隐藏自己的“电足迹”。 　　他把自己的矿机分散到三个不同的地区，并且付钱给邻居用他们的电，把用电量尽可能多的分摊到不同的电网来躲避侦查。

　　从1万个比特币买两个披萨，到每枚比特币买数百个披萨，2009年比特币面世以来，已升值数百万倍。 　　价格暴涨令早入场屯币的人财富极速膨胀。根据比特币信息网站Blockinfo，区块链上比特币首富拥有超过11万枚比特币。但是blockinfo 本身没法告诉我们那个节点是谁。但行业不少人认为，比特币首富是一位85后的中国人，比特大陆的CEO吴忌寒。 　　比特大陆是一家中国的IC设计公司，成立于2013年初，专注于比特币专用挖矿芯片和矿机的研究、开发和销售。 　　一位早期矿工告诉记者2017年比特大陆每月利润可达3000万美元。上半年已实现净利润超过10亿人民币。比特大陆的目前共有600名员工，员工平均年龄不到25，在北京、深圳两地拥有分公司。比特大陆的创始人吴忌寒无疑是比特币最大的受益者。比特币价格暴涨成就了他的财富神话。吴忌寒未曾透露过自己拥有多少比特币。然而随着比特币监管提上议程，吴忌寒“迅速”膨胀的财富会不会迅速缩水也很难说。不过这位85后的崛起之路从一个侧面显示了比特币在中国的生长路径，从无人问津到人人喜欢。 　　比特币淘金浪潮兴起 　　币价暴涨，越来越多的人加入矿工行列。比特大陆生产的矿机长期处于脱销状态。与比特大陆合作多年的经销商告诉中国证券报(公众号：xhszzb)记者，目前蚂蚁矿机一出厂就被哄抢。眼下比特大陆开始预售11月的矿机。介于币价波动幅度很大，矿工很可能交了钱，等到收到矿机时，币价已经下跌到，用买到的矿机挖矿入不敷出。上述经销商告诉记者，现货价格是预售价格的2-3倍。 　　比特币是从区块链中挖出来，矿工如同早期去美国西倍淘金的牛仔。不同的是后者用铲子淘金，而比特币矿工用计算机程序挖矿。 　　资深区块链人士江卓尔这样解释挖矿： 　　一段时间内的交易打成的一个包称为区块，比特币全网平均每10分钟产生一个区块。为了保证有节点打包比特币交易，比特币的规则约定：完成打包的节点将获得比特币作为酬劳。目前每个区块的打包奖励12.5个比特币。打包本身并不费劲，只需要消耗很低成本的网络和计算资源。大量的节点想要打包赚比特币。比特币规则类似向全网扔出一道数学题，谁最先解出题谁拥有打包权。 　　挖矿的主要支出为电费、购买矿机支出、矿池租用费等。以比特大陆最先进的矿机为例，其每天耗31.2度电，每年约生产1.34枚比特币。按照每币3万元计算，扣除电费，一年下来使用这款矿机不仅可以回本(前提是矿机的使用寿命大于一年)，还能净赚1.6万元。 　　如果电费价格降低，收益还能提高。挖矿的人如果有矿场，多将矿场开设在在四川、内蒙等电费低廉的地方。矿场运营的人力成本非常低。10个人足以维持一个3000台矿机的矿场。而如果比特币价格维持在目前的水平，这10人每年可产生超过5000万净利润。 　　由于每10分钟生成一个区块只能由一个节点获得打包权，从而获得打包费(比特币)，竞争的人越多，单个节点赢得打包权的可能性越低。随着剩余比特币的数量减少，比特币规则也会提升挖矿难度。从比特币诞生到现在，挖矿难度极速上升。 　　资深区块链人士田甲2011年开始挖矿，当时自己攒了一台机器挖矿，平均每天挖2枚比特币。他说那时候矿工基本是攒机发烧友，在家自己用显卡、cpu挖矿，有少数人在郊区租房子建矿场。北京的车库咖啡是当时的挖矿大本营，矿工们经常到车库咖啡讨论挖矿。因为收益不明显也不稳定，挖矿很不成气候，屡次伴随着熊市的到来销声匿迹。难以想象如今的比特币淘金热潮。 　　随着专业矿机的出现，个人挖矿时代结束;挖矿从个人行为变成了团队作业。从之前攒矿机到专业矿机挖矿;比特币价格的剧烈波动中，早期的矿机生产商，一个个淘汰出局。 　　神秘的“85后” 　　比特大陆CEO吴忌寒，“85后”，北京大学研究生毕业，拥有心理学和经济学双学位。与其他早期玩家不同，他本身并非技术出身。2013年，吴忌寒说服了中科院毕业，大他十几岁的技术牛人詹克团，两人联合创立矿机生产公司。吴忌寒鲜少接受采访，堪称“神秘”的矿机大佬。 　　吴忌寒拒绝透露矿机的利润率。他承认比特大陆目前在矿机这一细分领域是绝对的全球龙头、拥有一定的矿机定价权。他说，公司的财务状况非常好。比特大陆的营业收入包含矿机销售收入、矿池租金收入以及位于内蒙古的矿场的挖矿收入。 　　据了解，比特大陆每年出产数十万台矿机，其位于内蒙古鄂尔多斯的矿场每年生产约为6亿人民币的比特币(按照当下比特币价格折算)，矿池的租金为出产比特币价值的2%。一位2011年既开始挖矿的资深矿工告诉中国证券报(公众号：xhszzb)记者，综合比特大陆生产的矿机数量，购买元件的成本，2017 年以来的比特币价格，预计其每月的利润可达3000万美元，接近2亿人民币。如果他的估算正确，那么其上半年已经实现净利润超过10亿元。 　　对此，吴忌寒表示不予置评。 　　根据比特币信息网站Blockinfo数据，其旗下的两个矿池BTC.com和蚁池,掌握全网约30%的算力。对于矿工来说，加入比特大陆的矿池挖矿， 能大大提升胜算。只要矿池有人挖到的了比特币，矿池里每个矿工都可以按照一定规则分得一小份。由于打包权的分配是完全随机的，单机作战的话，如果不走运，50年挖不到一枚比特币也有可能。 　　比特大陆：“比特币界”的霸主 　　2014 年，比特币经过了一年的熊市，比特币价格价格一路走低，从2013年年末高点8800元每币一路降到2014年年底的3000元每币。众多竞争者出局时，比特大陆得以幸存。2015年比特币价格触底反弹，矿机销量开始回升。比特大陆此时推出了耗电量和计算速度都大大提升的第五代矿机，迅速占领市场。第五代矿机不仅扭转了比特大陆的命运，而且为其在矿机行业的霸主地位立下汗马功劳。 　　2013年比特大陆第一代矿机出厂时，已经有蝴蝶矿机等知名矿机存在。但由于2013年币价一路攀升，矿机需求激增，后来者比特大陆也能在矿机行业分一杯羹。比特大陆介绍其2013年矿机销量很不错。不过，很快整个矿机行业便陷入危机。 　　2013年12月央行正式界定了比特币的性质：商品而非货币，几天后发出了通知，要求所有金融机构不得参与比特币的结算和兑换，比特币价格从疯狂开始走向理性，从最高8000多元腰斩到4000元。 　　2014年2月底，当时最大比特币交易平台位于日本Mt Cox 遭遇黑客袭击，丢失85万比特币。2014年一整年比特币价格一路走低。矿机销量锐减。比特币价格下滑，前途未卜，矿工挖矿兴致寥寥。比特大陆接受外媒采访时表示，比特大陆当时也频临破产。 　　不过比特大陆挺了过来。2015年年中，随着比特币价格反弹，矿工又回来挖币了。比特大陆推出了耗电量和运算速度远远领先同行的第五代矿机。第五代矿机一经出厂，销量遥遥领先。 　　吴忌寒说比特大陆赢在芯片设计和供应链管理。耗电量和运算速度、故障率是矿机的关键指标。目前这三项比特大陆的蚂蚁矿机均处于行业领先地位。据了解，比特大陆设计芯片交由台湾加工厂“台机电”加工，从台机电拿到芯片之后再由深圳一家加工厂加工组装。芯片在深圳组装的整个过程中，比特大陆在加工现场盯场。 　　行业认为比特大陆领先技术的背后其技术大脑“詹克团”功不可没。 　　2011年吴忌寒接触比特币之后，倾其所有买了比特币。2013年他决心创立比特大陆，非技术出身的他需要一位技术牛人。他找到偶然间认识的毕业于中科院的技术牛人詹克团游说其一起创立“比特大陆”。詹克团长吴忌寒10多岁。据报道，詹克团此前并没有接触比特币。吴忌寒找到他之后，他花了两个小时通过维基百科给自己做了科普，随即拍板加入“比特大陆”。 　　事实证明，找到詹克团是吴忌寒的比特大陆成功的关键。2013年，詹克团花了6个月时间便推出了比特大陆的第一代矿机，效率远超当时同行。2015年其设计的第五代矿机为比特大陆的市场霸主地位立下汗马功劳。 　　对此，詹克团说，他和吴忌寒对比特币怀有相同的愿景。了解了比特币是什么之后就毫不犹豫地加盟了。 　　合规风险巨大，“挖矿者”将何去何从? 　　矿机生产行业受币价影响非常大。一位资深玩家告诉中国证券报(公众号：xhszzb)记者，你需要永远和时间赛跑，提升挖矿的效率。不然新矿机还没推出，币价一旦降幅明显，使用新矿机挖矿很可能入不敷出，相当于新矿机还没研制出来就被市场淘汰了。 　　吴忌寒认为比特大陆盈利的基础是币价的上扬。这一点目前正面临合规等方面的巨大不确定性。他说比特大陆在考虑转型，方向是人工智能公司。但目前矿机生产业务过于繁忙，公司转型还处于设想阶段。 　　而比特大陆能不能在本轮即将到来的监管幸存-如同2013年12月的那轮监管一样，尚需时间检验。  

　　据数据显示，随着公众对即将到来的加拿大央行加息的预期有所增加，周五，加币大涨，与美元之间的汇率已经达到81分，即1加币能兑换0.81美元。比此前的汇率平均价格80.71美分，上涨了0.94美分，达到了2015年6月以来的最高水平。 　　周五，美国公布的就业增长数据略显疲软。加拿大统计局周四公布，美国经济超过第二季度的预期，年增长率为4.5%。 　　Fiera Capital副总裁Candice Bangsund表示：“加元本周表现异常强劲，其中很多都是基于我们昨天取得的强于预期的增长结果。所以，加拿大经济增长方面的情况看起来相当光明，当然了，之后，市场也会开始加大对加拿大央行加息的押注。这便是推动加币增长至今天这一局面的真正原因所在。” 　　大家普遍预计中央银行很可能会在下周开始加息。 　　Bay Street地区，多伦多证券交易S&P/TSX综合指数答大幅下跌20.27点至15,191.60，大部分行业在不包括基本金属和能源行业的情况下都以红色结尾。 　　能源公司由于一周前哈维飓风的爆发，迫使很多炼油厂关闭，所以石油价格有所上涨。 　　美国劳工部公布，8月美国就业增长放缓，令投资者相信美联储可能不会很快再次升息，这令纽约股市走高。目前，道琼斯工业指数上涨39.46点至21,987.56，S&P 500指数上涨4.90点至2,476.55。同时，纳斯达克综合指数增长了6.67 点至6,435.33，创历史新高。 　　至于其他大宗商品领域，10月份的天然气合约价格上涨3美分，至每mmBTU 3.07美元，12月的黄金合约上涨8.20美分，至每盎司1,330.40美元，12月铜合约价格上涨2美分，至每磅3.12美元。 　　周一劳动节期间，加拿大和美国金融市场会关闭。

　　Unifor全国主席迪亚斯(左)到墨国参加NAFTA谈判会场外的劳工示威。 　　加拿大、美国和墨西哥上周五起于墨西哥举行《北美自由贸易协定》(NAFTA)第二轮重新谈判，预料明日将讨论其中一项最棘手的原产地规则问题。 　　根据路透社报道，面对特朗普多番威胁退出NAFTA，三国的谈判官员就25个讨论范畴进行第二轮闭门会议，预计明日将讨论最棘手的议题之一，即所谓原产地规则，设定产品零件来自NAFTA国家所需的百分比，以获得关税优惠。 　　谈判官员未透露会谈情况， Unifor全国主席迪亚斯(Jerry Dias)表示，美国商务部长罗斯(Wilbur Ross)希望把北美汽车中超过70%内容生产自NAFTA地区，比率由现时的62.5%大幅提升，他形容罗斯提出了“进取”的水平。另外，总理杜鲁多和特朗普上周四通电话，希望在今年尾就NAFTA达成协议。 　　此外，墨西哥首席贸易谈判代表史密夫(Kenneth Smith)表示，谈判人员会讨论墨西哥的能源改革，并把其纳入NAFTA，以防墨国未来新政府改变开放能源市场的做法。 　　川普预计将在周二宣布是否取消“童年入境暂缓遣返计划”，该计划保护近800,000名在童年时非法入境美国的人士免遭遣返。 　　墨西哥总统涅托(Enrique Pena Nieto)昨日向国民发表年度演说时指：“与美国新政府的关系，必须以不可改变的原则为基础，那就是主权、维护国家利益和保护我们的移民。我们不会接受任何违反我们国家尊严的事。”他又说，墨西哥将继续捍卫NAFTA，作为进一步整合该地区的工具。

加拿大央行于7月初首次加息后，有三分之一的加拿大人表示，他们的财务状况变糟了，同时，四分之三的加拿大人称，过去三年来生活开支大幅增长，最突出的是安省、卑诗省和阿尔伯塔省。 根据Forum Research的最新民调，在1150名受访的加拿大人中，34%表示央行将基准利率提高0.25%，“对他们的财务造成负面影响”，有12%的受访者称影响“极端负面”。 加拿大央行央长波洛兹 分析师Gary Milakovic说：“相当多的加拿大人担心加息对他们财务的影响，而且这些人绝大部分是中产阶层。” 调查显示，在35岁至44岁年龄群中，有44%的受访者说，加息给个人财务带来一些或极端负面的影响。同时，这种担忧在年收入$60,000至$80,000的人士中非常显著，比例达39%，在年收入$80,000至$100,000人士中的比例更高达41%。 Richter LLP首席经济师David Hogan指出，由于家庭债务创纪录高位，一些人因为加息感到财务紧张不足为奇。 Hogan说，不少银行已经提高最优惠利率，那些买房或有大额贷款的人，利率上升导致拥有的成本更贵了。 MD Financial Management的资产管理经理Patrick Ercolano说，目前信贷成本的增长还算小，以按揭贷款$50万元、25年摊还期为例，每月供款约增加$75元。固定利率按揭贷款者在更新贷款时会面对更高的利率。好消息则是，利率上升往往说明经济转强。 MNP破产信讬的Joe Wilke说，加息对家庭财务的影响取决于其预算的紧张程度。 在Forum Research的调查中，有超过七成的受访者说，过去三年，他们的生活开支增加了，其中安省（77%）、阿尔伯塔省（78%）和卑诗省（79%）最显著。魁省和大草原省份则更多人称生活成本下降了。这项民调查的误差率在3%上下。 报道称，加拿大央行将会继续逐步提高利率，普遍预期10月份会有第二次加息，财务紧张的家庭将进一步受冲击。 Laurentian大学经济学教授Louis-Philippe Rochor说，前两次加息可能影响不大，但第三次加息时，就会感到压力。他说，央行已经暗示目标利率为4%左右，这意味着未来还有6至7次加息行动。 “这意味着贷了巨款的人士必须最大程度压缩日常消费，否则面临欠付。”Rocher也指出，“利率并不是管理经济的一个好手段，就像是用一把斧头去打桌上的苍蝇，灭了苍蝇也砍坏了桌子。”