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最近，海外华人换汇又出事！ 华人私下换汇已经是个公开的秘密，因为正规换汇渠道产生一定的跨境手续费，或者是银行的汇率太高，有些人就会选择“线下换汇”。 虽然是占了个便宜，但是承担的风险不可估量，网上换汇被骗的例子也不在少数。 然而，还是有人为了贪便宜，继续选择私人换汇这种方式，给了犯罪分子可乘之机！ 这些换汇的钱并不干净，很多都是黑钱通过换汇洗白，这样的行为必然是违法的，  选择私人换汇不仅面临钱被打水漂的危险，还有可能被卷入洗黑钱的案件！  7人团伙洗钱5500万镑共判25年刑期 据《卫报》、伦敦警察厅等消息，由7名中国人经营的秘密洗钱团伙被判入狱，该团伙涉案金额5500万英镑。 当地时间8月26日，有四人（三男一女）在斯纳尔斯布鲁克刑事法庭被判刑，六月另有三人因类似罪名被判刑； 团伙7人被判11个月至12年不等的有期徒刑，刑期总计25年。 伦敦北部斯托克纽因顿的警察发现，2020年2月至2023年6月期间，该团伙通过地下银行等各种途径洗钱5500万镑。 2022年底，警方同时执行了两项搜查令，在搜查位于伦敦金丝雀码头的第一个地址时， 警方在衣柜里的一个手提袋中发现了超过10.4万英镑的现金， 该地址属于29 岁的XIAOYU SHU和 28 岁的YINYING WANG。 第二起搜查是在 28 岁的YUNCHEN HUANG的住所进行的，在那里发现了多台点钞机和现金，警方从该团伙手中共缴获了近 50 万英镑的资产。 专职警员发现，SHU和HUANG正在使用一短信应用向大学生出售英镑，以绕过外汇限制。 他们还发现，SHU和HUANG正在为一名人员工作，该人员安排两人收取大量现金，有时一次收取的金额高达 25 万英镑。 两人并未被告知收钱人的身份，而是被要求拍下一张5英镑钞票的照片，包括独特的序列号。 随后这张照片被交给快递员，这样双方就无需知道对方的身份，从而防止收钱人被捕后向警方提供信息。 警方还发现，28岁的PENG LIU和26岁的AN LI也来自金丝雀码头，他们通过经营未注册的货币业务协助该团伙。 2023年6月，警方搜查了他们在金丝雀码头的住址，找到了点钞机和 14600 英镑现金。 警方随后查明，29 岁的王*吉 (音译) 是该团伙的头目，他居住在曼彻斯特，在搜查他的住址时，警方发现了大量手机、电脑、他人名下银行卡和一台点钞机。 同样来自曼彻斯特的陈*兰 (Ruolan Chen) 今年 28 岁，她通过经营未注册的货币服务业务协助该团伙。 斯托克纽因顿主动犯罪小组的警员扎克·罗威表示：“多亏大都会警察局高技能警员的辛勤工作和坚持不懈，我们才得以破获一起复杂的经济犯罪行动。 洗钱活动规模庞大，将引发非法毒品供应、卖淫、人口贩卖等犯罪行为。 QEB Hollis Whiteman 律师事务所的首席法律顾问本·马奎尔 (Benn Maguire) 表示：“此次成功的起诉彻底摧毁了犯罪活动，防止犯罪分子从不法行为中获利。” 中国公民每年将个人用途的外汇汇出境金额不得超过 5 万加元。 为规范这一规定，公民必须通过在中国银行开立的外汇账户处理所有交易。 英国国家犯罪局 (NCA) 2019 年的一份报告称，有些人利用“地下银行”规避限额，地下银行的使用可能“在英国华人中很普遍”。 私下换汇可能涉及“洗钱罪”  在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。 如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。 相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。 每年中国驻外多家使领馆都曾发布提醒，称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。 这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。 华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。   海外华人法律界人士表示，“一方面，确有人对私下换汇的风险认识不足，贪图一时方便；  另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利， 明知有隐患也不惜铤而走险，说到底是利令智昏，如此概括私下换汇行为。” 法律界人士提醒说，很多国家严打洗钱，私下换汇无法保证资金来源是否合法，易使换汇者沦为洗钱链条的一环，可能面临法律处罚。 一些海外生活中习以为常的行为，如代购、置业、经营公司等，如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释，也存在被认定为洗钱的风险。 无论何种身份、从事哪些行业，都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。 增强防范意识也必不可少，涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕！  哪些行为涉嫌“洗黑钱”？ 随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。 自己在海外开设银行账户，亲友转账过来，想借此买房，且未说明资金来源。 作为老板用现金发工资，不通过银行账户，员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。 从事代购往往需要大量现金，有人在当地找人私下换汇，但不了解现金来源。 在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法，拿到相关牌照才能从事金融服务。 最后再次提醒：  虽然天天有人因为私人换汇被骗，但这个产业却一直存在于海外华人之中。 请通过正规手段换汇！切莫贪小便宜吃大亏！    

魁省一名华裔男童被两名华人女子绑架一案，引发华人社区高度关注。最新消息称，两名被告已于8月30日周五出庭并获准保释，保释条件是交出护照和数万元的现金。 据明报报道，魁省司法厅检察官办公室发言人表示，魁省法院已同意被告杨瑞雪保释外出，条件是4万元现金的保释金，交出护照由法院保管。杨不能在魁省，除非出庭，也不能离开加拿大和申请其他护照。 另一名被告王欣（Xin Wang，音译）的保释条件是1万元现金的保释金，并承诺如果违反保释条例要付2万元，要交出护照由法院保管。王也不能在魁省，除非出庭，也不能离开加拿大和申请其他护照。 两名被告各自面临3项控罪，包括意图违背孩子的意愿，将他禁闭或监禁；意图违背孩子的意愿，将他送出加拿大；并非孩子的父母或监护人，意图剥夺孩子父母对孩子的监护权。 二人将于10月17日再出庭应讯。 法院已颁布报道禁令，媒体不能公布涉案男童的身份。 案件回顾 8月27日周二清早，魁省和安省警方都发布安珀警报，寻找一名从蒙特利尔南岸Brossard市遭绑架的儿童。这名儿童于当天在安省约克区被安全找到。 警方逮捕了65岁的杨瑞雪和48岁的王欣，并对这两名女子提出刑事指控。 周三上午，两人通过视频在魁省Longueuil法庭出庭，并要求普通话翻译。 随后，魁省警方将两人从安省押送到魁省。检察官还表示，她们被要求不得接触受害者或案件中的任何证人。除非有律师在场，否则她们也不得互相交谈。 保释听证会原定于周四在魁省Longueuil法院举行，后延迟到周五。 此案的一个关注焦点是，警方在发布安珀警报时公布了嫌疑人杨瑞雪的中国官媒照片。网友很快通过照片挖出她与北京人大代表同名。 据RCI法语媒体报道，两名被告中较年长的一位是遭绑架儿童的父亲的前任伴侣，近几个月来已经多次试图绑架这名男孩。不过这一消息尚未有其他媒体报道或官方机构的证实。 报道还指出，有几个因素使法律诉讼变得复杂。被告使用了翻译，使得交流在法语、英语和普通话之间变换。法官一度叫停翻译，试图理解正在发生的事情。 较年轻的被告由安省律师代表，该律师无法在魁北克执业。 这两名女子已被转移到蒙特利尔，亲自出庭参加保释听证会。

据《星报》最新披露，万锦地产经纪梅育英被害案，在她于8月9日失踪的当天，大约正午，警方曾敲开万锦一家公司的门。他们寻找胡志雄（Zhixiong Marko Hu，音译），并询问他是否认识梅。 据一位当时在那里的男子称，对话很简短。几天后警察又回来，再次寻找胡。但显然他们来得太晚了。 “他已经消失了；没有人能联系到他，”男子说。 图源：YRP 警方和边境官员周四证实，在梅育英失踪三天后，胡已离开加拿大，前往香港。他现在因涉嫌一级谋杀罪名而被通缉。 梅育英被烧焦的遗骸也在她失踪三天后，在Parry Sound地区被发现。 目击胡与警方谈话的人本周匿名告诉星报，他在Woodbine Avenue和John Street附近的一家商业广场内转租了胡的一部分商业空间。此前有消息称，胡志雄是万锦一个装修公司的总承包商。 警方拒绝对目击者的说法发表评论。 熟悉的人称：他不是这样的人 消息人士说：“每个人都很震惊，因为我们认识他，他不是这样的人。”警方现在指控他犯下谋杀罪。 这家公司有一个简陋的办公室，后面是一个橱柜制作和木工车间。记者拜访该地时，新鲜切割木材的气味弥漫在空气中，电锯的嗡嗡声从入口处即可听到。 与胡相关的一个毗连单位是关闭的，两处的窗户都贴着豪宅的图片。 目击者说，胡的其他分包商和商业伙伴也来找过他，说他们过去两周内试图联系他未果。 他补充说，警察首次到达这里时胡不在，但他们打电话给他，不久后他就出现与警官交谈。 边境局13日确认凶嫌于12日离境前往香港 加拿大边境服务局（CBSA）发言人Rebecca Purdy周四证实，8月13日，也就是凶嫌胡志雄离开加拿大的第二天，“CBSA收到了约克区警局的请求，要求获取嫌疑人的旅行记录，并在当天给予了回答。” Purdy说，CBSA通知警方，嫌疑人已于前一天（8月12日）离境。边境局没有透露他使用哪个出口离境，也没有透露他是单独旅行还是与家人一起旅行。 约克区警局官员Lisa Moskaluk周四表示，边境官员已经确认胡离境前往香港，之后他在哪里，没有人知道。 在确认胡逃离加拿大的第二天，警方宣布对其发出一级谋杀指控的全国通缉令。 警方表示，调查人员现在将向国际刑警组织申请红色通缉令，请求全球执法部门找到并临时逮捕嫌疑人。 加拿大已于2020年暂停了与香港的引渡协议，作为对中国实施的一系列法律的回应。这些国家安全法律赋予警方更多权力来打击反政府示威和其他被视为外国敌对势力的活动。 律师：仍可以申请引渡 多伦多的刑事律师Leo Adler专门研究加拿大和国际法，他表示，尽管中国香港与加拿大之间不存在协议，加拿大技术上仍可以申请引渡。 他说：“这是按案例逐一申请的。” 但这个特定案例复杂的是北京和渥太华多年的外交紧张关系。Adler说：“（中国官员）可能会说，‘好的。我们会把他送回去。但我们要求回报。’” 另一种可能的情景是，一旦发出红色通缉令，嫌疑人离开香港并进入一个会标记并拘留他的国家，达尔豪斯大学Schulich法学院的跨国刑事法教授Robert Currie说。“大多数国家对国际刑警组织的红色通缉令相当敏感……希望，这将是一个与加拿大有引渡关系的国家。” 关于胡的情况仍然知之甚少，包括他是否与香港有任何既有联系。 Currie说，普遍而言，面临如此严重罪行的人通常会逃离一个国家，因为他们有去处，拥有外国护照或在另一个国家拥有公民身份。 他说：“而且更精明的人会查明加拿大与哪些国家有引渡关系，哪些没有。” 他还说，其他时候，“他们会尽可能远地逃跑”，没有任何具体计划。 调查仍在继续 Moskaluk承认胡离开加拿大可能会使警方的调查变得复杂，但坚称“实际上不会改变任何事情”。 她说：“我们的调查仍在继续。” 梅育英是Century 21 Atria的房地产经纪人，最后一次被看到是在8月9日上午9:30左右离开她在万锦家。一名同事透露，她的两个成年儿子中的一个在上午11时左右最后一次与她通话，但之后就无法联系到她。 警方此前曾表示，他们认为梅在失踪当天前往Stouffville的Vandorf Sideroad上一个大面积农田做房地产交易。 Moskaluk表示，警方知道梅育英是为了一个房地产约会而去那里，并且正在调查她是否是为了会见嫌疑人胡或其他人。 警方在梅失踪的当天下午在士嘉堡一个停车场找到她的白色2024款梅赛德斯-奔驰SUV。三天后，安省警方在距离她居住地超过220公里的Parry Sound地区Avro Arrow路和400号公路附近发现了烧焦的人类遗骸。 本周三，警方表示，调查人员已经查获了两辆与凶嫌有关的车辆：一辆白色2019款梅赛德斯-奔驰Sprinter厢式货车，安省车牌号为CWHW720；一辆灰色2021款保时捷Cayenne SUV，安省车牌号为CTZT172。 《星报》获取的记录显示，胡的名字出现在与这些车辆描述相符的汽车贷款上。 调查人员表示，这辆保时捷在8月9日，即报告梅失踪的那天或之前几天里可能装了不同的车牌。 有网友爆料称，这起案件涉及"竞争纠纷"和40万加元的巨额提成。但这种说法目前尚未得到证实。 警方已经确定了三名青少年是梅失踪案的关注对象，他们中两人来自多伦多，分别为16岁和17岁，另一人来自Whitby，17岁。他们面临包括欺诈等罪名的指控，当局表示仍在调查这些青少年是否涉及梅的死亡。 警方正在努力确定目前因谋杀被通缉的万锦男子与被指控的青少年之间是否有任何联系，并且说，目前讨论是否对这些青少年提出额外的指控还为时尚早。 梅育英案是约克区今年第15起凶杀案，这已经几乎是去年社区记录的8起凶杀案的两倍。

当赚到一大笔钱时，很多人都会忙着计划出去旅行或购物，但温哥华居民魏女士（Bin Wei）却只想好好睡一觉。 卑诗彩票公司（BCLC）发布新闻稿表示，温哥华的魏女士在8月13日的Lotto Max抽奖中赢得了100万元。据称，她说自己一直忙于工作，现在终于可以舒服地小睡一会儿并还清按揭贷款了。 这位温哥华新晋的百万富翁表示，获胜的感觉「非常好」。 魏女士是在温哥华格兰围公路（Grandview Highway）夹鲁拔街（Rupert St.）的Real Canadian Superstore购买了这张中奖彩券的。 当她在使用商店自助检查器查看自己是否中奖后，最初必须先让自己相信这是真的。 魏女士说，「我还以为是机器出问题了！」 图：BCLC  

最近加拿大安省又出了一种老骗局的新变种——诈骗者利用电话号码来获取访问代码，入侵银行账户，导致两名大多伦多女子损失超过8万加元。加拿大反欺诈中心表示，这种“银行调查员”骗局正在变得更加普遍。 图源：CTV   家住宾顿的Jodi Lang表示，她在五月接到了一个自称是加拿大丰业银行（Scotiabank）反欺诈部门的电话。对方告诉她，她的银行账户已被入侵，她需要将自己的借记卡放入信封，并交给敲门的陌生人，以保障资金安全。 图源：CTV Lang表示，她按照对方指示行事，结果骗子成功获取了她的银行账户访问权限。 Lang说，账户里的钱进进出出，我根本不知道发生了什么。 最终，她被诈骗了5万加元。 Lang说，我以为银行应该有防范欺诈的系统来保护我们。 Lang表示，她的银行——加拿大丰业银行拒绝退还被盗资金。 图源：CTV 丰业银行的一位发言人表示因隐私原因无法对Lang的具体情况发表评论，但银行非常重视欺诈案件，并继续“教育客户银行绝不会通过电话索要一次性密码（OTP）、PIN码和验证代码，也不会要求取走客户银行卡。 银行声明中写道：客户应始终养成安全的银行习惯，同时做好自己的工作，以帮助识别、拒绝并举报欺诈行为。 另一受害者是来自Brockville的Melanie Gardner，她在7月接到了类似的电话后，也成为了这场骗局的受害者。 图源：CTV Gardner说，我接到了一个自称是皇家银行（RBC）反欺诈部门的电话。 Gardner表示，对方告诉她，她的银行账户处于危险之中，她需要转账以保护资金安全。 Gardner说，他们完全让我相信我的账户已被入侵。 她被指示将账户中的资金通过电子转账的方式转移，并承诺稍后返还。最终，她损失了34,000加元。 Gardner说，我很害怕。我是单亲妈妈，我所有的钱都彻底没了。 皇家银行同样拒绝为Gardner退款。当CTV新闻联系银行时，银行表示无法就Gardner的具体情况发表评论，但正在与她直接沟通。 图源：CTV 诈骗预防措施： RBC和加拿大反欺诈中心都提醒客户，银行代表或员工永远不会通过短信、电子邮件或语音邮件索取一次性密码，也不会要求客户发送资金以保护其账户，或要求下载远程访问应用程序。客户若对任何信息存有疑虑，应拨打银行卡背面的电话号码与银行联系。 根据加拿大反欺诈中心（CAFC）的数据，今年到目前为止，加拿大人因“银行调查员”骗局损失了近600万加元，受害者数量仍在增加。 加拿大反欺诈中心的Jeff Horncastle表示，他们欺骗人们提供双重身份验证代码，受害者并未意识到他们提供的信息正给予骗子访问其账户的权限。 Horncastle还提醒人们，不要想当然地认为来电显示屏上的号码是准确的，如果确实接到可疑电话，请挂断电话，然后重新拨打自己找到的号码。 受害者心声： Gardner和Lang都告诉CTV新闻，她们无法承受所失去的这些钱，并对银行没有更好的安全系统来防止此类欺诈感到惊讶。 Gardner说，现在对每个人来说都很艰难，更不用说还要偿还我没有拿走的钱。 Lang说，我们把所有的钱都放在银行里，而银行甚至不能保证我们的安全。